Estratégia Dogs of the Dow para dezembro de 2019

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The Dogs of the Dow é uma estratégia de investimento direta, introduzida pela primeira vez por Michael B. O'Higgins em seu livro Vencendo o Dow. O procedimento é muito simples. No final do ano, observe o índice Dow Jones Industrial Average, escolha as dez ações com maior rendimento e invista uma quantia igual de dinheiro em cada ação. Mantenha essas ações durante o ano inteiro e repita o processo novamente no próximo ano.

Cães da Dow Stock Picking Process

Passo 1. Após o fechamento do último dia de negociação, comece com as Ações Dow 30 e classifique por Dividend Yield como esta lista em Dividend.com.

Passo 2. Mas uma quantidade igual nas dez ações com maior rendimento. Se você selecionou a data em 31-12-2018, você teria esta lista de 2019 Cães do Dow:

2019 Cães do DowCurrent Dogs of the Dow (dez 2019)
estoqueProduçãoestoqueProdução
IBM5,52%XOM5,07%
XOM4,81%IBM4,88%
VZ4,29%VZ4,10%
CVX4,12%CVX4,08%
PFE3,30%PFE3,73%
KO3,29%MMM3,38%
JPM3,28%CSCO3,13%
PG3,12%WBA3,04%
CSCO3,05%KO3,00%
MRK2,88%GATO2,88%
Fonte: Cães do DowAtualizado 12-3-2019

Etapa 3. Mantenha todas as dez ações do ano inteiro.

Passo 4. No final do ano, puxe sua nova lista de Dogs of the Dow

Etapa 5. Venda ações que não estão mais na lista e compre novas ações que não estavam na lista anterior e verifique se você investiu uma quantidade igual de dinheiro em cada ação.

A justificativa por trás dos cães da estratégia da Dow

A lógica por trás dessa estratégia é que as ações da Dow 30 são empresas fortes, estabelecidas e lucrativas, portanto são razoavelmente seguras. Se o estoque está sofrendo uma batida no momento, é provável que ele se recupere. Portanto, é lógico escolher as dez ações com o maior rendimento, porque a queda no preço das ações faz com que o rendimento aumente. Como essas empresas estabelecidas raramente diminuem seu pagamento de dividendos, o rendimento é um bom indicador de que o preço caiu.

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Especificamente:

Rendimento de dividendos = Pagamento anual de dividendos ÷ Preço da ação

Quando o preço das ações sobe, o dividend yield diminui; portanto, é provável que você acabe com um conjunto de ações parcialmente novo para investir no próximo ano.

Cães do Dow Desempenho Histórico

Com base nos dados fornecidos pelo site Dogs of the Dow, essa estratégia conseguiu superar a Média Industrial Dow Jones e o S&P 500 em todos os períodos:

Investimento1 ano3 anos5 anos10 anosDesde 2000
Cães do Dow0,00%14,80%11,60%15,60%9,00%
Cães Pequenos do Dow0,80%9,30%10,50%15,90%10,00%
Dow Jones Industrials-3,50%13,70%10,30%13,60%7,50%
S&P 500-4,40%9,80%8,90%13,70%6,40%

Problemas com a estratégia Dogs of the Dow

Existem alguns problemas com a estratégia de investimento Dogs of the Dow.

1. Falta de diversificação

Este é provavelmente o maior problema com essa estratégia. Você está investindo apenas em 10 ações; são todas as empresas de grande capital dos EUA e as empresas atuais se espalham apenas por sete setores, com uma concentração mais substancial em energia, indústrias e tecnologia da informação.

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A única maneira de corrigir esse problema é tornar os Dogs of the Dow uma pequena porção do seu portfólio total.

2. Ganhos e perdas fiscais

A versão original dessa estratégia indica que você deve fazer todo o seu comércio no primeiro dia de negociação de cada ano. Isso significa que você pode perder a reivindicação de prejuízos fiscais (pelo menos um ano antes) e pagar o imposto sobre ganhos de capital a curto prazo (em vez da grande taxa de ganhos de capital a longo prazo mais baixos).

Para corrigir a questão do prejuízo fiscal, você pode vender as ações perdidas que não serão incluídas no próximo ano Dogs antes do último dia de negociação do ano. Isso não deve acontecer com muita frequência, porque, provavelmente, os perdedores serão incluídos no próximo ano Cães do portfólio da Dow, a menos que sejam retirados do índice Dow 30.

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Para corrigir a questão de ganhos de capital a curto prazo, você pode manter seus vencedores por pelo menos um ano e um dia antes de vendê-los. Dessa forma, os ganhos são tratados como ganhos de capital de longo prazo.

3. Data de Início

A versão original desta estratégia indica que você deve começar no início do ano, mas pode começar em qualquer dia do ano usando a mesma estratégia.

Como mencionado acima, você pode acessar um site como o Dividend.com e consultar a lista mais atual para o dia em que optar por iniciar.

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4. Alta Virada

Outra questão é que você vende cerca de 20 a 40% do seu portfólio todos os anos e, na maioria das vezes, vende boas empresas nas quais provavelmente se apegaria a longo prazo se essa estratégia não ditasse. isto. Por exemplo, JNJ em 2013, INTC e MSFT em 2014, MCD e KO em 2015, PG e WMT em 2016, e assim por diante, todas são excelentes ações que podem ser mantidas a longo prazo

2013201420152016201720182019
TTT *VZVZVZIBM
VZVZVZCVXPFEIBMXOM
INTCMRKCVXGATOCVXPFEVZ
MRKINTCMCDIBMBAXOMCVX
PFEPFEPFEXOMCSCOCVXPFE
DDMCDGEPFEKOMRKKO
HPQ *CVXMRKMRKIBMKOJPM
GEGEGATOPGXOMCSCOPG
MCDCSCOXOMWMTGATOPGCSCO
JNJMSFTKOCSCOMRKGE *MRK
334222

* Essas empresas foram retiradas do Dow

5. Taxas de transação

A menos que você esteja usando um corretor gratuito, terá que pagar por dez negociações quando iniciar. No início do ano, você gostaria de fazer de 2 a 4 operações de venda, 2-4 operações de compra e 6-8 operações de reequilíbrio. Esses negócios podem aumentar muito rapidamente.

Um corretor como o M1 Finance pode tornar essa estratégia super simples de gerenciar. Você só precisa configurar o portfólio uma vez no início. À medida que você recebe pagamentos de dividendos ao longo do ano, o sistema compra mais ações com pior desempenho (ajudando você a reduzir a média). Quando chegar a hora de renovar seu portfólio, você poderá trocar as ações de saída pela nova e apenas rebalancear – tudo isso a uma taxa de negociação de US $ 0.

Cães das variações Dow

Há várias variações dos Dogs of the Dow que vale a pena mencionar:

Cães Pequenos do Dow

Você começa da mesma maneira que Dogs of the Dow. Depois de escolher os cães, classifique a lista pelo preço das ações. As cinco ações com o menor preço das ações são os seus Cães Pequenos da Dow. Você investe a mesma quantidade de dinheiro em cada uma das cinco ações.

Segundo o site Dogs of the Dow, essa estratégia teve um desempenho ainda melhor do que os Dogs of the Dow.

Dow 4

É o mesmo que os Cães Pequenos da Dow, mas você reduz o estoque com preço mais baixo, deixando apenas quatro estoques. Você investe a mesma quantidade de dinheiro em cada uma das quatro ações.

Os Quatro Loucos

O Motley Fool populariza essa variação em seu livro, The Foolish Four: Como esmagar seus fundos mútuos em 15 minutos por ano.

Com essa estratégia, você começa com o Dow 4, mas investe 40% do seu dinheiro nas ações com preços mais baixos e 20% nas outras três ações.

Bottom Line

No geral, gosto do conceito abrangente dos Dogs of the Dow, especificamente, de investir em empresas de alta qualidade quando os preços de suas ações caem.

Eu tenho uma pequena parte do meu portfólio total investindo usando a estratégia Dogs of the Dow, mas com algumas melhorias em relação ao original. Primeiro, mantenho os vencedores por pelo menos 1 ano e 1 dia para aproveitar os ganhos de capital de longo prazo, ou posso decidir não vender a posição se achar que é uma excelente compra e manutenção de ações de longo prazo. Segundo, reviso a lista Cães da Dow mensalmente e adiciono qualquer novo cachorro ao portfólio. Terceiro, considero os perdedores e decido se quero mantê-los ou vendê-los para a colheita de prejuízos fiscais. Tudo o que mencionei aqui pode ser realizado facilmente com o M1 Finance.

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