O que é um ETF? (Fundo negociado em bolsa explicado)

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Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são um veículo de investimento que investidores novos e experientes estão aproveitando para aumentar sua riqueza. Embora os ETFs existam desde a década de 1990, eles experimentaram um rápido crescimento após a crise financeira de 2008. A Bloomberg afirma que isso ocorre porque muitos bancos tiveram que se livrar de grandes estoques para aumentar seus balanços, e os varejistas tiveram que procurar maneiras de diversificar, em um esforço para minimizar os riscos.

Mas o que é um ETF? Abaixo, abordaremos a definição de ETF, como os ETFs funcionam, diferentes tipos de ETFs, prós e contras e muito mais. Leia para entender melhor os fundos negociados em bolsa ou use os links abaixo para navegar até uma seção de seu interesse.

O que é um ETF?

A definição de ETF, fornecida pela Securities and Exchange Commission dos EUA, diz que os fundos negociados em bolsa são empresas de investimento registradas na SEC que oferecem aos investidores oportunidades de reunir seu dinheiro em um fundo que investe em títulos, ações e outros valores mobiliários.

Os ETFs são negociados em uma bolsa de valores, semelhante à forma como as ações são negociadas, e permitem diversificar sua carteira de investimentos colocando seu dinheiro em uma cesta de valores mobiliários. O preço de um ETF varia ao longo do dia, à medida que os investidores os compram e vendem no mercado, e têm o objetivo de refletir o desempenho dos principais índices de mercado, como o Dow Jones Industrial Média e S&P 500.

Como funcionam os ETFs

Os fundos negociados em bolsa funcionam de maneira relativamente simples. Um provedor de ETF possui uma variedade de ativos, como ações, títulos ou mercadorias. O provedor cria uma cesta desses ativos na forma de um fundo negociado em bolsa e vende ações aos investidores. A maioria dos ETFs são fundos gerenciados passivamente que visam obter o mesmo retorno que um índice de mercado específico, estes são tipicamente os ETFs mais acessíveis. Alguns ETFs são fundos gerenciados ativamente que compram e vendem ações com base em um objetivo de investimento declarado.

Diferença entre ETFs, fundos mútuos e ações

Como mencionamos, os fundos negociados em bolsa são semelhantes às ações e aos fundos mútuos, que são os tipos de investimento que ouvimos quando folheamos as notícias ou assistimos à cobertura da economia. Mas o que é estoque exatamente? Ações são um tipo de garantia que confere aos acionistas a propriedade parcial de uma empresa. Para obter mais informações sobre como os estoques funcionam, consulte nosso guia sobre estoques para iniciantes.

Os fundos negociados em bolsa são semelhantes aos estoques eles são negociados em uma bolsa de valores. Os ETFs também possuem símbolos exclusivos de cotações que permitem rastrear a atividade de preços dos ETFs, como SPY, que é o símbolo de cotações ETF do S&P 500. No entanto, as ações representam apenas uma empresa e uma empresa. Os ETFs, por outro lado, são como uma cesta de ações e ativos de várias fontes. A combinação de tipos e fontes de investimentos permite que os investidores diversifiquem seu portfólio e, portanto, mitiguem os riscos e dêem mais espaço à recompensa. Os ETFs usam o mesmo tipo de lógica do velho ditado: “não coloque todos os seus ovos em uma cesta”.

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Os fundos negociados em bolsa e os fundos mútuos são semelhantes, pois ambos são um tipo de fundo de investimento em que um grupo trabalha em conjunto para investir capital em direção a um objetivo comum. No entanto, existem vários aspectos em que eles diferem. ETFs podem ser comprados ou vendidos a qualquer momento durante o horário de mercado, assim como uma ação. Os fundos de investimento, por outro lado, só podem ser comprados no final do dia, quando o preço foi definido.

Além disso, os ETFs gerenciados passivamente geralmente têm taxas mais baixas em comparação aos fundos mútuos. Os fundos de investimento têm um corretor ou um gerente de fundo responsável pelo fundo, enquanto os ETFs não, o que significa que não há taxas de corretagem. Lembre-se de que tanto os ETFs quanto os mútuos fundos tem opções ativas e passivamente gerenciadas. Os fundos ativos são mais caros de gerenciar, enquanto os fundos passivos são considerados mais acessíveis. Finalmente, os ETFs têm uma carga tributária menor.

Tipos de ETFs

Um atrativo popular para ETFs é que existem vários tipos disponíveis que podem ser usados ​​para diversificar um portfólio e gerar renda. Alguns tipos populares de ETFs incluem:

ETFs de índice

Um ETF de índice é uma cesta de títulos projetados para seguir benchmarks de As principais bolsas de valores, como o S&P 500, Nasdaq 100 e Dow Jones Industrial Average. Os ETFs de índice são passivamente gerenciados, de baixo custo e podem ser uma boa maneira de os investidores diversificarem seus perfis.

ETFs de títulos

Os títulos são um tipo de garantia de dívida em que os investidores emprestam dinheiro a mutuários, como corporações ou entidades governamentais. Com o tempo, o vínculo amadurecerá e o investidor poderá ganhar dinheiro através interesse. Com os ETFs de títulos, um investidor pode investir em uma cesta de títulos, como títulos do governo, títulos estaduais, títulos municipais e títulos corporativos.

ETFs da indústria

Se você estiver interessado em um setor específico, como tecnologia ou banco, poderá investir em um ETF do setor. Um ETF do setor rastreia 11 amplos setores da indústria listados pela Classificação Global da Indústria Padrão (GICS), bem como algumas indústrias exclusivas e ad hoc.

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ETFs de commodities

Um ETF de commodities investe em commodities físicas, como petróleo, ouro, produtos agrícolas e recursos naturais. Um ETF de commodity pode se concentrar em uma única mercadoria, como metais preciosos, ou em investimentos em contratos futuros, que são acordos legais que determinam quando um ativo de determinada mercadoria será comprado ou vendido.

Os ETFs de commodities também podem acompanhar o desempenho de um mercadoria índice. Um índice de commodities rastreia o preço de uma cesta de várias mercadorias. Um exemplo é o fundo do Índice de Mercadorias dos Estados Unidos, que rastreia principalmente metais, como ouro, chumbo, zinco, cobre e chumbo, além de produtos agrícolas e de energia, como o algodão.

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ETFs de moeda

Um ETF em moeda investe em ações globais moedas como o euro, o dólar americano ou o iene japonês. Você pode investir na moeda de um único país ou em uma cesta de moedas para obter exposição no mercado de câmbio sem o risco de negociar individualmente.

ETFs inversos

Os ETFs inversos, também conhecidos como ETFs de urso e ETFs curtos, usam uma variedade de derivativos para obter lucro com um declínio no valor de uma ação, reduzindo-o. As ações a descoberto referem-se à prática de vender ações com a esperança de recomprá-las no futuro a um preço mais baixo.

Nota: Isto é um muitoestratégia de risco, normalmente não recomendada para investidores iniciantes ou intermediários.

Como investir em ETFs

Agora que você sabe o que são fundos negociados em bolsa e os diferentes tipos de ETFs disponíveis, você está pronto para começar a investir? Como afirmado, uma das principais vantagens dos ETFs é que você pode comprá-los ou vendê-los a qualquer momento durante o horário de mercado.

  • Passo 1: Determine em que tipo de ETF você deseja investir, sejam ETFs de moeda, ETFs de títulos ou ETFs do setor. Você também deve criar um orçamento para decidir quanto dinheiro deseja investir.
  • Passo 2: Abra uma conta de corretagem. Os corretores on-line podem ser uma opção viável para investidores que desejam uma experiência mais prática, ou você pode considerar um consultor robótico para uma abordagem sem intervenção.
  • Etapa 3: Consulte seu corretor ou defina suas preferências on-line sobre onde você deseja alocar seu dinheiro. Por exemplo, você pode investir 50% do seu dinheiro em um ETF de títulos, 30% em um ETF de commodity e 20% em um ETF do setor.
  • Passo 4: Se vocês quer Para vender seu ETF por dinheiro, tudo o que você precisa fazer é fazer um pedido de venda junto ao seu corretor. Para vender um ETF, faça uma ordem de mercado, que venda sua ação pelo próximo preço disponível, ou uma ordem limite, que informe ao seu corretor que ele deve vender pelo preço que você deseja definir ou abaixo.

Prós e contras dos ETFs

Como em qualquer segurança, pode haver abundante ganhos e perdas severas. Compreender os prós e os contras dos fundos negociados em bolsa pode ajudar a determinar se esse veículo de investimento é adequado para você.

Profissionais de fundos negociados em bolsa

  • Custos mais baixos: Os ETFs são relativamente baratos em comparação com fundos mútuos gerenciados ativamente e outros fundos de investimento. Diferentemente dos fundos mútuos que podem cobrar taxas mais altas de administração, taxas de serviço e salários do conselho de administração – devido à pesquisa e à equipe necessárias para gerenciar ativamente as contas -, os ETFs têm taxas mais baixas quando gerenciados passivamente.
  • Diversificação e gerenciamento de riscos: Quando você investe em um ETF, investe em vários títulos, como títulos, mercadorias ou moedas, o que diversifica seu portfólio.
  • Benefícios fiscais: Como os ETFs são carteiras gerenciadas passivamente, menos ganhos de capital são realizados em comparação com fundos mútuos gerenciados ativamente. Além disso, o imposto sobre ganhos de capital normalmente é cobrado apenas quando você vende seu ETF, embora raramente seja cobrado enquanto você é o proprietário do fundo. Por outro lado, o imposto sobre ganhos de capital para fundos mútuos é frequentemente incorrido ao longo de sua vida.
  • Fácil de negociar: Você pode usar o símbolo de cotação de ETFs para procurar facilmente a alteração diária estimada dos preços e compará-la com sua mercadoria ou indexada setor.

Contras de fundos negociados em bolsa

  • Custos potencialmente mais altos: Embora a maioria dos ETFs seja mais barata do que investir em fundos de investimento, eles costumam ser mais caros do que investir em ações individuais. Isso ocorre porque você pode ter que pagar taxas de corretagem e encargos de gerenciamento contínuos.
  • Controle limitado: Ao comprar ações, você tem controle sobre as ações que escolhe. Quando você compra um fundo negociado em bolsa, não tem controle sobre quais títulos são comprados ou vendidos. Não se preocupe: se você compra um ETF que rastreia o setor ambiental, ele não muda para um ETF que rastreia empresas financeiras.
  • Erro de rastreamento: Como os ETFs retêm dinheiro, há espaço para (raro) erro de rastreamento. Isso significa que seu ETF não terá exatamente o desempenho que está subjacente referência ou valores mobiliários, o que pode resultar em algum custo extra para os investidores.
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Principais Takeaways

  • Um fundo negociado em bolsa permite que os investidores agrupem seu dinheiro em um fundo que investe em títulos, ações e outros valores mobiliários. Os ETFs são negociados em uma bolsa de valores e podem ser comprados ou vendidos a qualquer momento durante o horário de mercado.
  • Um fundo negociado em bolsa é diferente de uma ação, pois as ações dão aos acionistas a propriedade parcial de uma empresa, e os ETFs são uma cesta de ações, títulos e outros valores mobiliários nos quais os acionistas podem investir.
  • Os fundos negociados em bolsa são diferentes dos fundos mútuos, pois podem ser comprados ou vendidos a qualquer momento durante o horário de mercado. Os fundos de investimento, por outro lado, só podem ser comprados no final do dia e ter um corretor ou administrador de fundos encarregado do fundo.
  • Existem vários tipos de fundos negociados em bolsa, incluindo ETFs de títulos, ETFs do setor, ETFs de commodities, ETFs de moedas e ETFs inversos.
  • Para investir em um fundo negociado em bolsa, você precisa abrir uma conta de corretagem ou usar um consultor de robôs e determinar onde deseja alocar seu dinheiro. Para vender, faça um pedido de venda com seu revendedor.
  • Existem muitos prós e contras dos fundos negociados em bolsa. Certifique-se de pesar essas vantagens e desvantagens para determinar se o investimento em ETFs é adequado para você.

Fontes

Bloomberg Comissão de Valores Mobiliários dos EUA | Fidelidade Fundos de commodities dos Estados Unidos



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