Ok, Boomer … – Len Penzo dot Com

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É hora de sentar, relaxar e curtir um pouco de Joe

Bem-vindo a outra empolgante edição do Black Coffee, seu resumo semanal incomum do que está acontecendo no mundo do dinheiro e das finanças pessoais.

Apesar da contínua desaceleração econômica, espero que todos os seus pais tenham um final de semana muito agradável no Dia dos Pais. Pode apostar que estou planejando! ->

Ok, vamos começar …

Dar dinheiro e poder ao governo é como dar as chaves do carro e o uísque para os adolescentes.

– P.J. O’Rourke

Não há como evitar o colapso final de um boom causado pela expansão do crédito. A alternativa é apenas se a crise deve ocorrer mais cedo, como resultado de um abandono voluntário de maior expansão do crédito ou mais tarde, como uma catástrofe final e total do sistema monetário envolvido.

– Ludwig Von Mises ->

Créditos e Débitos

Débito: Você viu isso? Nas últimas 13 semanas, mais do dobro do número de americanos solicitou o desemprego do que o número total de empregos criados nos 10 anos desde o término da Grande Crise Financeira. Especificamente: 22 milhões de empregos criados desde 2010, contra 45,7 milhões de empregos perdidos desde meados de março. A propósito, são 388 empregos perdidos a cada morte confirmada por coronavírus nos EUA. Mas tenho certeza que o desligamento econômico valeu a pena.

Crédito: E enquanto a economia está lentamente voltando ao normal, não espere que a demanda reprimida nos salve do que está por vir. Como Harley Dalton observa, “os indivíduos sofrerão claramente em sua qualidade de vida; e isso é especialmente verdadeiro para os pobres da sociedade (porque) uma economia que produz menos do que antes será forçada a sacrificar a disponibilidade de todos os tipos de privilégios que já desfrutamos. ” Uh huh. Ah, e falando em sofrer pessoas …

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Crédito: O mercado financeiro já está produzindo menos retornos também. Como observa o analista de mercado Bill Blaine, “atingimos um limbo curioso nos mercados. Por 10 anos, eles foram irremediavelmente deslocados por intervenções do banco central e por erros regulatórios; a liquidez ilimitada significa que todo o dinheiro investido nos mercados permanece investido em ativos financeiros, resultando em inflação maciça de preços. ” Imagine isso.

Débito: Agora, para a punchline: Blaine observa que: “Para obter o mesmo retorno dos investimentos que você fez 10 anos atrás, você precisa investir 10 vezes mais hoje, razão pela qual a maioria de nós nunca poderá se aposentar”. A boa notícia é que não incomodará os 15% dos americanos que nunca investiram um centavo para se aposentar.

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Débito: Obviamente, o atual colapso econômico é precisamente o motivo pelo qual o Fed foi forçado a monetizar a dívida. De fato, a dívida do Tesouro dos EUA aumentou US $ 2,86 trilhões em 2020, valor inferior ao aumento de US $ 3,0 trilhões no balanço do Fed no mesmo período. Para aqueles que contam em casa, isso significa que o Fed monetizou 105% de todas as emissões do Tesouro este ano sozinho. Tick ​​tock, Todo Poderoso Dólar. Tick ​​tock.

Débito: Não é segredo que, a partir de 1981, a Dívida Nacional dobrou, em média, a cada oito anos. Mais recentemente, de 2009 a 2016, a Dívida Nacional dobrou de US $ 10 para US $ 20 trilhões. E, embora parecesse improvável em 2017, eventos recentes sugerem que a Dívida Nacional quase certamente chegará a US $ 40 trilhões pela conclusão do próximo ciclo de oito anos em 2025. Por outro lado, pode apenas superar esse número – e por uma margem longa.

Crédito: A atual turbulência econômica é inteiramente porque nosso sistema monetário baseado em dívida finalmente chegou ao fim da linha. Mas, como observa o macroeconomista Alasdair Macleod, isso não impede que aqueles que dependem desse sistema corrupto – principalmente governo e acadêmicos – justifiquem a expansão ilimitada da moeda fiduciária via moderna teoria monetária (MMT) em uma última tentativa de salvá-lo. . Parece utopia para mim …

Débito: Enquanto isso, os mercados em todos os lugares permanecem completamente quebrados – destacados por absurdos, como taxas de juros nominais negativas na Europa, preços negativos do petróleo, ganhos dez vezes maiores para ações de empresas falidas e recordes para a Nasdaq durante uma depressão. É absolutamente louco. Antes que você perceba, um bitcoin efêmero custará cinco vezes mais que uma onça de ouro físico real. Oh espere …

Crédito: Como observou o grande Bill Holter sobre os mercados quebrados nesta semana, “as ações subiram acentuadamente nos mínimos, enquanto a economia real estava no fundo do poço. As ações já estavam em valor recorde em fevereiro, antes do encerramento; agora eles têm um preço muito além da perfeição, enquanto a dívida aumentou perigosamente muito além de tudo que eu já vi – ao mesmo tempo em que a economia real está no suporte à vida! ” Ok, Boomer …

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Crédito: O analista de mercado Dave Kranzler também teve vontade de relembrar: “Essa bolha de ações é pouco mais que um mecanismo de transferência de dinheiro do público para Wall Street. Eu disse há 15 anos que o Fed acabaria imprimindo dinheiro suficiente para permitir que os elitistas varressem cada migalha do dinheiro do público em seus próprios bolsos antes de permitir o colapso do sistema. Podemos estar nesse trecho final. Nós certamente somos. E apesar de todos os sinais de alerta, a maioria das pessoas ainda não vê isso chegando.

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Pelos Números

Aqui estão seis indicadores de alta frequência que podem ser usados ​​para acompanhar o progresso da América em direção à recuperação econômica:

441.275 Número total de viajantes aéreos nos EUA em 7 de junho (vs. 2,7 milhões no mesmo dia do ano passado).

75 Redução percentual no total de restaurantes até 6 de junho (vs. o mesmo período do ano passado).

11 Semanas consecutivas em que a venda bruta de ingressos de cinema foi de US $ 0.

43 Declínio percentual ano a ano na ocupação de hotéis na primeira semana de junho.

20 Redução percentual no consumo de gasolina até maio de 2020 (vs. a mesma época do ano passado).

41. Declínio percentual ano a ano nos usuários de transporte público nos EUA até 6 de junho.

Fonte: Risco calculado

A Questão da Semana

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Resultado da pesquisa da semana passada

O que você faria se tivesse muito mais em sua hipoteca do que valeu a pena?

  • Continue fazendo pagamentos (52%)
  • Não tenho certeza (37%)
  • Entregue as chaves ao banco (11%)

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Mais de 2000 leitores da Len Penzo dot Com responderam à pergunta da pesquisa da semana passada, e um em cada nove deles afirma que, se estava seriamente embaixo da água em sua hipoteca, estaria enviando um envelope cheio de jingle mail para o credor. Considerando que o dinheiro do empréstimo foi criado do nada, eu também.

A pergunta desta semana foi fornecida pelo leitor Frank. E se vocês tiver uma pergunta que gostaria de ver em destaque aqui, envie-a para mim em [email protected] e certifique-se de colocar “Pergunta da semana” na linha de assunto.

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Notícias inúteis: Novo driver

Depois que Martin recebeu sua nova carteira de motorista, toda a família seguiu para a entrada da garagem e entrou no carro para que ele pudesse levá-los a passear pela primeira vez.

Quando chegaram ao carro, papai imediatamente se dirigiu para o banco de trás, diretamente atrás do motorista recém-cunhado. Espiando o pai na traseira do carro, o garoto radiante disse ao pai: “Aposto que você voltou para uma mudança de cenário depois de todos aqueles meses sentados no banco do passageiro da frente me ensinando a dirigir ! ”

“Não”, respondeu papai. “Eu vou sentar aqui e chutar o encosto do seu assento enquanto você dirige, exatamente como você tem feito comigo por todos esses anos.”

(h / t: Jon)

Outras Notícias Inúteis

Aqui estão as cinco e as cinco principais províncias e territórios canadenses em termos do número médio de páginas visualizadas por visita aqui em Len Penzo dot Com nos últimos 30 dias:

1. Ontário (1,91 páginas / visita)
2. Alberta (1,87)
3. Saskatchewan (1,83)
4. Yukon (1,81)
5. Nunavut (1,75)

9. Colúmbia Britânica (1,41)
10. Nova Escócia (1,39)
11. Quebec (1,33)
12. Ilha do Príncipe Eduardo (1,30)
13. New Brunswick (1,25)

Se você gosta do que está lendo (como aqueles malucos loucos em Ontário, hein) – ou não (ah, todos vocês que vivem na tundra congelada de New Brunswick) – não se esqueça de:

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Cartas, eu recebo cartas

Toda semana eu mostro a pergunta ou comentário mais interessante – supondo que eu receba uma. E as pessoas que têm a sorte de ter a única pergunta na mala postal destacam a carta aqui, seja interessante ou não! Você pode me contatar em: [email protected]

Depois de ler meu artigo explicando por que os lotes de esquina são para otários, Tim Sanders deixou isso no meu quadro de comentários:

Você é um idiota. Não acredito que perdi três minutos da minha vida lendo isso.

Na verdade, Tim, você desperdiçou quatro minutos da sua vida – eu apaguei seu comentário.

Se você gostou, encaminhe para seus amigos e familiares. Sou Len Penzo e aprovei esta mensagem.

Crédito da foto: foto de stock



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