Qual a porcentagem de portfólio que deve haver em ações internacionais

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Se você é novo no investimento e na alocação de ativos, poderá ver algumas recomendações para investir em ações internacionais. Ainda assim, cada pessoa que você pergunta parece dar uma resposta diferente sobre qual porcentagem de seu portfólio deve estar em ações internacionais e por quê. Pessoalmente, tenho cerca de 30% a 35% do meu portfólio investido internacionalmente (ou aproximadamente 40% da minha alocação de ações não são dos EUA).

Esta captura de tela foi tirada da ferramenta de raio-x do portfólio da TD Ameritrade.

Aqui está outra visão mostrando que 40% dos meus investimentos em ações estão fora dos EUA.

Esta captura de tela foi tirada da ferramenta de raio-x do portfólio da TD Ameritrade.

Qual é a melhor alocação internacional de estoque?

Vamos fazer uma pesquisa rápida …

De acordo com o The Balance, quanta exposição internacional você deve ter?

Os EUA respondem por aproximadamente US $ 33 trilhões do valor total da bolsa de US $ 68 trilhões do mundo, ou cerca de 49%. Então, se você quiser dividir seu portfólio da mesma maneira que a nossa torta imaginária, você simplesmente investirá 49% de seu dinheiro em ações dos EUA e o restante em mercados estrangeiros …[but] a maioria dos consultores financeiros recomenda colocar 15% a 25% do seu dinheiro em ações estrangeiras, tornando 20% um bom ponto de partida.

De acordo com a Capital Idea, de quanto equidade internacional você precisa?

No Capital Group, desenvolvemos 13 carteiras de modelos baseadas em objetivos, cobrindo uma série de metas de investimento … Quase metade das carteiras de modelos possui uma alocação internacional de 25% ou mais – significativamente mais do que os 14% do total dos ativos em fundos internacionais e ETFs.

Em média, os investidores americanos detêm cerca de 15% de suas carteiras de ações em empresas estrangeiras, mas pesquisas acadêmicas sugerem que o nível correto pode ser pelo menos o dobro do que…30% pode ser um bom ponto de partida para a exposição internacional de ações.

Nosso especialista, Larry Swedroe, é ainda mais agressivo com sua recomendação de ações internacionais:

Eu acredito que os investidores devem considerar ter 50% de suas ações em ações internacionais e tem pelo menos 30%.

Minha opinião pessoal é semelhante ao que Larry sugeriu; devemos investir cerca de metade em ações nos EUA e metade em ações fora dos EUA, ou pelo menos 30% de nosso portfólio deve estar em ações internacionais.

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Por que 50% internacional? Capital de Trabalho

A primeira vez que ouvi o termo “Capital do Trabalho” explicado claramente foi em um artigo de Larry Swedroe.

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Então, o que é capital de trabalho? Basicamente, é sua capacidade de gerar renda trocando seu trabalho por dinheiro. Larry aconselha que os investidores considerem seu capital de trabalho ao decidir suas porcentagens de alocação de ativos.

Por que você não deve investir nas ações da sua empresa

Uma das armadilhas de investimento mais comuns é investir uma quantia significativa em sua própria empresa. Você não deve fazer isso porque 100% do seu capital de trabalho já está investido nele. Se você investe uma quantia significativa em sua própria empresa, corre o risco de perder seu emprego e seu investimento ao mesmo tempo – por exemplo, Enron, Lehman Brothers etc.

Claro, você pode citar a Microsoft, Google e eBay como um contraponto ao argumento acima, mas lembre-se de que para toda Microsoft, existem centenas (se não milhares) de empresas que falharam. No entanto, isso não deve impedir você de correr um risco calculado se estiver no lugar certo, na hora certa.

Por que você deve investir internacionalmente

O mesmo conceito se aplica à alocação de ativos domésticos versus internacionais. Pessoas que possuem uma quantidade significativa de capital de trabalho no mercado interno devem alavancar investimentos estrangeiros para espalhar o risco.

Por exemplo, se seu trabalho é afetado por uma economia fraca, seu investimento globalmente diversificado deve ajudar a amenizar o impacto no seu bem-estar financeiro.

Por que investidores mais jovens podem assumir mais riscos

Por fim, o conceito de capital de trabalho explica por que um investidor mais jovem pode assumir um risco maior com sua carteira de investimentos.

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Como seu investimento é uma pequena parcela em relação à sua receita, ele pode assumir mais riscos e investir em veículos de investimento mais agressivos. Isso permite que seu investimento cresça no potencial máximo, e qualquer perda pode ser compensada adicionando mais dinheiro ao investimento.

À medida que o investimento cresce proporcionalmente ao nível de renda do investidor, ele deve limitar a perda buscando veículos de investimento menos arriscados.

Bottom Line

A maioria dos investidores americanos provavelmente está alocada com uma porcentagem muito alta em ações dos EUA e deveria investir mais internacionalmente. Com base em vários pontos de vista, acredito que o percentual ideal de investimentos internacionais seja de pelo menos 30% de seu portfólio e até 50% de sua alocação de ações.



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